Cabinet de Gestion de Patrimoine en Nomandie

Gestion de patrimoine en Normandie

Vous envisagez de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine en Normandie ? Pour vous guider dans votre choix, cet article présente le rôle d’un tel gestionnaire et les missions qu’il peut réaliser pour votre compte. De plus, nous vous exposons les services que nous proposons à nos clients, par le biais de notre cabinet de gestion de patrimoine basé en Normandie, près de Rouen.

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine a pour objectif de maximiser les revenus obtenus grâce aux biens que vous possédez. Votre patrimoine comprend notamment vos liquidités et les biens immobiliers que vous détenez, mais aussi vos biens meubles (véhicules, équipements électroniques, etc.). Enfin, il peut également inclure des éléments immatériels, tels que des droits d’auteur, des droits d’usufruit ou des inventions brevetées. Une des caractéristiques du patrimoine est qu’il peut être transmis, vendu ou légué. Un des objectifs de sa gestion peut être de l’organiser, de manière à faciliter sa transmission à vos héritiers lorsque votre fin de vie surviendra. En fonction de votre situation, vous pourriez également vouloir organiser vos biens dans l’hypothèse où un divorce interviendrait. Les intérêts de la gestion de patrimoine sont donc multiples et, et cette discipline est utile, même si vous n’êtes pas à la tête d’une grande fortune. Dans ce cas, vous pourriez souhaiter vous ouvrir à d’autres types de placement et de gestion que ceux qui vous sont proposés par votre banque, ou simplement vouloir organiser votre patrimoine en prévision des différents événements de la vie. Notre cabinet saura vous aider afin de vous assurer.

Pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?

La gestion du patrimoine peut apparaître comme une tâche complexe. Les personnes non-initiées n’ont en effet pas toujours accès à toutes les informations qui leur permettraient d’optimiser au mieux la richesse qu’ils possèdent. Placer son argent en bourse ou procéder à un investissement immobilier ne sont pas des tâches anodines, et il peut donc être utile de se faire accompagner par un professionnel. De par son métier, le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) dispose d’une approche experte dans divers domaines qu’il convient de maîtriser pour bien gérer ses actifs : fiscalité, immobilier, droit, placements financiers, assurance vie, etc. Étant confronté à ces disciplines quotidiennement, il se tient à l’écoute des différents changements fiscaux et juridiques qui les impactent régulièrement.

De plus, la relation entre un conseiller patrimonial et son client a pour vocation de s’inscrire dans la durée. En plus de créer un lien de confiance entre eux, cela permet au conseiller d’avoir une bonne connaissance du profil et de la situation de son client ainsi que des évolutions de sa stratégie patrimoniale. Il peut ainsi lui proposer un suivi personnalisé, le conseiller, lui proposer des solutions et lui faire des offres de placement adaptées à son profil. De plus, le conseiller financier n’est pas lié à une banque ou à une société d’assurance. Cela lui permet d’évaluer tous les produits disponibles sur le marché, et de vous proposer ceux qu’il juge les plus intéressants.

Les différentes offres proposées par les conseillers de gestion de patrimoine

En fonction de ses connaissances, du niveau de sa fortune et de sa volonté de s’investir dans la gestion de ses actifs, la clientèle d’une entreprise de gestion de patrimoine a le choix entre plusieurs types de prestations, qui peuvent être complémentaires ou prises individuellement :

L’audit patrimonial : le conseiller réalise un diagnostic de votre situation patrimoniale. Ce travail a pour principal objectif de déterminer comment vos biens pourraient être optimisés en réalisant les placements ou les actions adéquats. Il peut également vous aider à identifier si vous possédez des placements qui ne sont pas suffisamment rentables.
L’ingénierie patrimoniale : plus poussée, cette analyse permet à votre conseiller d’analyser la situation de vos actifs sous différents angles (économie, finance, droit, fiscalité, etc.). Étant expert dans ces différents domaines de par sa formation et l’exercice de son métier, votre conseiller de gestion de patrimoine pourra vous proposer des solutions de placement ou d’optimisation de votre patrimoine adaptées.
L’architecture ouverte : l’objectif de cette mission est de trouver des investissements qui vous permettront de diversifier vos supports de placement. En se mettant en relation avec des sociétés de gestion, votre conseiller vous donnera accès à un champ d’opportunités plus vaste.
La gestion déléguée : ce type de prestation convient aux personnes qui ne souhaitent pas consacrer de temps à la gestion de leur patrimoine. Par le biais d’un mandat, elles font ainsi le choix de déléguer totalement cette tâche à un conseiller de gestion de patrimoine.

Faites confiance au Groupe 2R pour la gestion de votre patrimoine en Normandie

Que vous habitiez à Caen, Rouen ou au Havre, vous pouvez avoir besoin de l’assistance d’un conseil pour la gestion de vos actifs. Le Groupe 2R se positionne ainsi comme un partenaire de confiance indépendant, pour la gestion de votre patrimoine en Normandie. Quelle que soit la mission que vous nous confierez, nous agirons avec la plus grande confidentialité, et nous chercherons à vous fournir des supports de placement fiables. Tout au long de notre prestation, nous vous fournirons un accompagnement personnalisé. Si vous êtes à la recherche de biens immobiliers pour réaliser des investissements locatifs, nous disposons de l’expertise nécessaire pour vous présenter les différents dispositifs d’aide à l’achat, notamment celui de la loi Pinel. Nous saurons également vous orienter vers d’autres types de placement adaptés à votre situation et à vos objectifs en matière patrimoniale. Grâce à nos services, vous serez aidés pour vous constituer des revenus qui vous permettront de vivre une retraite heureuse en bord de Seine, ou dans le bocage normand.

Vous avez une question ou souhaitez faire appel à nos services ? N’hésitez pas à nous contacter au plus vite !