Cabinet de gestion de patrimoine à Caen
Gérer un patrimoine n’est pas une mission aisée. C’est pourquoi de nombreux particuliers et professionnels ont recours à des conseillers en gestion de patrimoine. Ces derniers vous apportent des solutions en vue de faire fructifier vos placements. Intervenant en tant qu’accompagnateurs, ils vous aident à gérer votre capital efficacement.
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
Le patrimoine concerne les biens matériels ou non sur lequel vous pouvez faire valoir un droit ou encore un titre de propriété. Pouvant être vendu, légué ou hérité, il se compose d’actifs variés tels que :
- Les placements financiers comme les comptes titres, les épargnes, les actions ;
- Les propriétés foncières ;
- Les meubles ;
- Les véhicules ;
- Les biens immobiliers, à savoir la résidence principale, les investissements locatifs, etc. ;
- Les droits d’auteur ;
- Les objets de collection ;
- Les biens professionnels comme les fonds de commerce ;
- Etc.
La gestion de patrimoine correspond à des missions qui permettent à une personne morale ou physique de développer ses actifs. L’administration des biens revient à un professionnel appelé « conseiller en gestion de patrimoine ».
Quel est le rôle des cabinets en gestion de patrimoine ?
Afin de gérer vos biens dans de meilleures conditions, vous devez disposer de connaissances dans plusieurs domaines, dont l’immobilier, le droit, la fiscalité, etc. Les cabinets spécialisés sont des professionnels ayant des compétences variées. Pour mener à bien l’administration de votre patrimoine, il propose plusieurs missions.
01
Faire l’audit patrimonial
Le professionnel réalise un diagnostic de patrimoine. Il s’agit d’une étape importante qui consiste à élaborer un état des lieux des biens. Le conseiller établit une liste des composants de vos actifs. Il analyse également votre situation professionnelle et personnelle, vos dettes ainsi que vos ressources financières. Ces éléments permettent d’établir un aperçu des éventuels investissements qui peuvent s’effectuer sur le long terme. Le gestionnaire étudie vos objectifs et surtout votre appétence au risque dans le but de définir votre profil. L’audit patrimonial lui permet de dresser un plan d’action en fonction de votre situation.
02
Proposer des solutions adaptées
Après l’analyse des actifs, le gestionnaire vous propose des solutions de gestion en adéquation avec vos objectifs et vos possibilités. Il met en place une stratégie patrimoniale et fiscale adaptée à vos besoins. Le conseiller veille au bon déroulement de ces solutions.
03
Construire votre gestion de patrimoine
Le gestionnaire a pour rôle d’élargir vos supports d’investissement. Il peut donc intervenir auprès des organismes financiers dans l’objectif de faire fructifier votre patrimoine. Ce professionnel vous accompagne dans la mise en œuvre de la stratégie de gestion ou d’investissement. Cela concerne notamment :
- L’investissement immobilier ;
- La souscription d’une assurance-vie ;
- L’ouverture d’un placement épargne ;
- L’achat des comptes-titres ;
- L’optimisation de la transmission ;
- etc.
Pourquoi faire appel à un cabinet en gestion de patrimoine ?
Polyvalent, le professionnel du patrimoine est en mesure de gérer tous types d’actifs. Son intervention vous permet de bénéficier de nombreux avantages.
01
Accroître la rentabilité de vos placements
Le conseiller spécialisé en gestion de patrimoine vous aide dans le choix de l’emplacement qui mène à des avantages économiques et fiscaux conséquents. Il vous donne de meilleurs conseils afin de réaliser votre investissement correctement. En sollicitant ses services, vous êtes sûr de développer la rentabilité de votre projet. Le développement de votre patrimoine vous offre la possibilité de construire un avenir confiant et serein. En effet, il vous permet d’obtenir des revenus supplémentaires.
02
Comprendre les risques liés à votre investissement
Tous les placements financiers comprennent des risques. Seuls les professionnels expérimentés peuvent les repérer. Pour éviter les mauvaises surprises, il reste prudent de faire appel à un cabinet en gestion de patrimoine. Quel que soit votre projet, l’expert évalue votre appétence à ce risque. Il vous prodigue des conseils pour éviter les erreurs et surtout la perte.
03
Assurer la transmission des actifs
La succession du patrimoine est une étape compliquée. Il est fort probable que vous remettiez une partie de vos actifs à l’État. Afin d’éviter ce genre de situation, il vaut mieux aborder la question de transmission avec un conseiller spécialisé. Maîtrisant les droits de succession, il vous accompagne dans cette démarche. Votre expert s’assure que vos proches ou les autres bénéficiaires puissent obtenir leur patrimoine.
04
Déléguer la gestion de votre capital
Si vous êtes soucieux de l’avenir de votre investissement, votre meilleure solution est de recourir aux services d’un gestionnaire de patrimoine. Que vous soyez novices ou expérimentés, ce spécialiste est en mesure de gérer votre capital de manière optimale.
Comment choisir un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine à Caen ?
Il est recommandé de confier la gestion de votre patrimoine à un cabinet indépendant. Affilié à aucun organisme, ce professionnel détient de nombreuses conventions avec l’ensemble des acteurs du marché. Ces derniers concernent les assureurs, les promoteurs immobiliers, les établissements bancaires, etc. Le gestionnaire de patrimoine indépendant vous garantit ainsi l’accès aux produits et aux offres les plus avantageuses du marché. Il vous propose des solutions en toute transparence.
Si vous recherchez un cabinet en gestion de patrimoine qui bénéficie d’une bonne réputation, vous pouvez faire confiance au Groupe 2R.
2R Finance, experts en conseil de courtage bancaire auprès des particuliers, en solution de financement, restructuration et suivi ainsi que 2R Patrimoine, également experts en optimisation fiscale et en prévoyance, retraite, capital et financement, sauront vous aider grâce à leur savoir-faire.
Notre groupe possède les expertises et les compétences nécessaires pour intervenir sur le plan financier, fiscal, juridique ou immobilier. Restant à l’écoute de nos clients, nous comprenons leurs besoins. Forts de leurs expériences, nos conseillers sont capables de prendre des décisions qui conviennent à votre profil d’investisseur.
Lorsque vous choisissez un gestionnaire de patrimoine à Caen, assurez-vous de vérifier sa proactivité et sa disponibilité. Il est conseillé de faire affaire avec celui qui possède un dispositif de suivi et de contrôle.
Vous avez une question ou souhaitez faire appel à nos services ? Contactez nous au 02 32 80 82 90 ou grâce à notre formulaire de contact !